Перечень причин отказов от банка в открытии расчетного счета ООО и ИП.

Перечень причин отказов от банка в открытии расчетного счета ООО и ИП....

Перечень причин отказов от банка в открытии расчетного счета ООО и ИП.

1. Наличие плохой кредитной истории руководителя.

Физическое лицо, у которого были когда-либо просрочки по платежам, в дальнейшем имеют статус недобросовестного плательщика, которому банки не спешат открыть расчетный счет и давать пользоваться остальными банковскими услугами.

2. Массовый юридический адрес организации.

Зачастую компании перед началом регистрации фирмы обращаются в недобросовестные контору за приобретением юридического адреса фирмы. Сотрудники обещают руководителю, что проблем с данным адресом не возникнет и принадлежать он будет только одной организации. Как показывает практика за время регистрации на данном адресе оказывается ещё неопределенное количество компаний и адрес автоматически становится для банка массовым.

3. Отсутствие требуемых документов.

Неверно оформленные документы организации, либо вообще их отсутствие однозначно сулит отказом от банка в открытии счета компании.

4. Наличие долгов у компании.

Платить вовремя начисленные налоги и сдавать отчетность обязаны все предприниматели и руководители. Налоговая инспекция блокирует счета недобросовестных фирм и пока руководитель не закроет долг и образовавшиеся пени, любой другой банк не вправе открыть счёт данной компании.

5. Отказ в крупном банке.

Компании, которые самостоятельно обращаются для открытия р/с в топовые банки и получают отказ, заведомо ставят фирму под удар и возможность получить отказы при обращении и в последующие банки.

6. Виды деятельности, находящиеся в черном списке у банка.

Существует ряд видов деятельности, которые банки не приемлят и считают за однодневные компании. Соответственно к выбору кодов ОКВЭД перед регистрацией ООО или ИП нужно подойти с наибольшей ответственностью.

7. Нарушения по 115 ФЗ.

Дорогие наши клиенты мы настоятельно рекомендуем Вам не допускать ошибки и не обращаться самостоятельно в отделения банков, предварительно не проконсультировавшись с нашим специалистом! Консультация абсолютно Бесплатно, но оградит Вас от многих погрешностей и ошибок на пути к заветному открытому расчетному счету в одном из крупных банков г.Москвы.